Рубрика: Сектор Financial Services

Знакомство с компанией Morgan Stanley (MS)

Год основания 1931. США, Нью-Йорк, Нью-Йорк.

Глобальный инвестиционный банк. Занимается ценными бумагами, управляет капиталом и активами. На конец 2019 года у компании было 2,7 триллиона долларов клиентских активов, а также более 60 000 сотрудников. Примерно половина чистой выручки компании приходится на ее бизнес с институциональными ценными бумагами, а другая половина приходится на управление активами. Компания получает около 30% общей выручки за пределами Америки.

?Капитализация: $ 116.11 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $ 38.92 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $ 9.04 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $ 64.18.

Аналитики ожидают рост выручки в 2021 году.
Компания платит и наращивает дивиденды. Но как и другие банки уменьшила дивиденды в 2009 году.
Маржинальность 23.11%. Имеет растущие денежные потоки, при этом копит долги.

Сейчас хорошая цена для подбора, по этой цене покупают инсайдеры и гуру рынка. Лично я планирую добавлять акции MS в свой портфель.

Акции компании можно купить через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Знакомство с компанией The PNC Financial Services Group, Inc. (PNC)

Год основания 1845. США, Пенсильвания, Питтсбург.

Один из старейших банков США. Предоставляет розничные, корпоративные и институциональные банковские услуги, так же занимается управлением активами и банковским обслуживанием жилищной ипотеки. Имеет 2300 отделений в 21 штате. Является седьмым по величине банком США по размеру активов.

?Капитализация: $ 61.4 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $ 17.82 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $ 5.36 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $ 144.91.

Аналитики не ожидают роста выручки в 2021 году.
Компания платит и наращивает дивиденды. Но может их уменьшить как это было в 2009 году.
Маржинальность 40.93%. Денежные потоки не растут. Но хотя бы не копит долги.

Компания меньше чем JPM но имеет более лучшие финансовые показатели.

Акции компании можно купить через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Знакомство с компанией Capital One Financial Corporation (COF)

Год основания 1994. США, Вирджиния, Маклин.

Диверсифицированная холдинговая компания, предоставляющая финансовые услуги, в основном занимающаяся кредитованием кредитных карт, автокредитованием и коммерческим кредитованием.

?Капитализация: $ 42.39 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $ 27.83 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $ 5.54 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $ 92.68.

Аналитики не ожидают рост выручки в 2021 году.
Компания платит дивы. При этом сами выплаты по дивидендам не растут.

Мизерная маржинальность 1.62%. Потоки при этом растут. Неплохо росла выручка последние пять лет по 9.9% в год. Как и JPM активно развивает финансовые технологии, внедряет блокчейн.

Акции компании можно купить через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Знакомство с компанией The Bank of New York Mellon Corporation (BK)

Год основания 2007. США, Нью-Йорк, Нью-Йорк.

Банк является глобальной инвестиционной компанией. Занимается управлением и обслуживанием финансовых активов. Предоставляет финансовые услуги для организаций, корпораций и индивидуальных инвесторов, а также предоставляет услуги по управлению инвестициям в 35 странах и более чем на 100 рынках. Так же банк крупнейший глобальный депозитарий в мире (фактически хранит ценные бумаги), на хранении и под управлением которого находится около 38,6 триллиона долларов США.

?Капитализация: $ 35.61 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $ 15.43 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $ 4.44 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $ 40.19.

Аналитики не ожидают рост выручки в 2021 году.
Компания платит и наращивает дивы. Но в 2008 году их срезала.
Маржинальность так себе 9.66%. Потоки не растущие.

Акции компании можно купить через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Знакомство с компанией Moody’s Corporation (MCO)

Год основания 1909. США, Нью-Йорк, Нью-Йорк.

Moody’s это аналитическое агентство, выставляет кредитные рейтинги компаниям и странам. Второй после S&P Global. Предоставляет ПО и решения для обработки данных. В 2017 году компания купила Bureau van Dijk, поставщика данных о частных компаниях, за 3,5 миллиарда долларов, чтобы укрепить свои усилия в области аналитики.

?Капитализация: $51.57 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $4.8 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $1.42 млрд.

Стоимость одной акции на момент написания статьи: $ 274.62. Цена на акцию перегрета.

Аналитики ожидают рост выручки в 2021 году и она составит $5.3. У компании постоянно растут денежные потоки.

Платит и наращивает дивиденды с 2000 года, ни разу их не уменьшала.

Отличная маржинальность 34.32%. Выручка компании растет по 10.4% в год последние пять лет.

Компания достойна для того, чтобы держать ее в портфеле. В долгосрок можно брать по любой цене.

Акции компании можно купить через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Знакомство с компанией The Travelers Companies, Inc. (TRV)

Год основания 1853. США, Миннесота, Сент-Пол.

Страховая компания, которая предлагает коммерческое и личное страховании. Может страховать любые по размеру компании, но сосредоточена на обслуживании предприятий среднего размера. Так же страхует автомобили и домовладения. Полисы распространяются через сеть, состоящую из 11 000 брокеров и независимых агентов.

?Капитализация: $34.18 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $31.58 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $2.62 млрд.

Стоимость одной акции на момент написания статьи: $134.95.

Аналитики ожидают рост выручки в будущем. У компании растут потоки.
Компания платит и наращивает дивиденды с 2003 года.

Маржинальность 8.52%. Акции держит в том числе Баффет. У компании все хорошо в отличии от другой страховой компании CINF, которая меньше и не имеет прогнозов по растущей выручке. The Travelers Companies ориентирована на инвесторов. Кому интересны дивидендные истории в развивающемся бизнесе могут присмотреться к данной компании.

Акции компании доступны через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Обзор компании Synchrony Financial (SYF)

Год основания 2003. США, Коннектикут, Стэмфорд.

Synchrony Financial ранее занималась розничным финансированием, деятельность на подобии наших МФО. Сейчас является крупнейшим поставщиком кредитных карт частных марок в США (Amazon является клиентом). Банчит своими кредитными продуктами через три направления: розничные карты (кредитные карты частных марок), платежные решения (потребительское финансирование для крупных покупок), и CareCredit (финансирование плановых медицинских процедур). Осуществляет свою деятельность через 350 000 офисов своих партнеров в США и Канаде, а также через веб-сайты и мобильные приложения.

?Капитализация: $18.84 млрд.
Выручка за 2019 год составила: $17.1 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $3.7 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $32.27.

Выручка упала в 2020 году из-за карантина. Аналитики ожидают рост выручки в 2021 году.
У компании растущие потоки. Скорость роста выручки за последние пять лет составила 11.3% в год.

Компания платит и наращивает дивиденды с 2016 года. Не сократила их и в текущий кризис. Продолжает выкупать собственные акции. Это плюс для инвесторов.

Маржинальность средняя 10.17%.

Акции компании доступны через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Обзор компании M&T Bank Corporation (MTB)

Год основания 1856. США, Нью-Йорк, Буффало.

M&T Bank — один из крупнейших и старейших региональных банков США с филиалами в Нью-Йорке, Пенсильвании, Западной Вирджинии, Вирджинии, Мэриленде, Делавэре и Нью-Джерси. Банк был основан для обслуживания производственных и торговых предприятий вокруг канала Эри.

?Капитализация на текущий момент: $16.42 млрд.
Выручка компании за 2019 год составила: $6.1 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $1.9 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $127.98.

Аналитики не ожидают рост выручки в 2021 году и она составит $5.8 млрд.

У компании прекрасно росли потоки, но по мнению аналитиков этому пришел конец. При этом ранее скорость роста выручки за последние пять лет составила 7.2% в год.

Компания платила и наращивала дивиденды с 1993 года. Не сократила их и в текущий кризис. Продолжает выкупает собственные акции. Короче заботится о своих инвесторах.

Сейчас потрясающая совершенно маржинальность 23.13%. Больше чем у банка #KEY, они сопоставимы по размерам.

Акции компании доступны через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Обзор компании Cincinnati Financial Corporation (CINF)

Год основания 1950. США, Огайо, Фэрфилд.

Страховая компания. Страхует имущество, бизнес, жилье и автомобили. Также предлагает лизинговые и финансовые услуги.

?Капитализация на текущий момент: $13.15 млрд.
Выручка компании за 2019 год составила: $7.9 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $1.9 млрд.
Стоимость одной акции на момент написания статьи: $81.7.

Аналитики не ожидают роста выручки в 2021 году и она составит $6.2 млрд.
Компания тем не менее растущая. Последние 5 лет растет по 7.7% в год.
Компания платит и наращивает дивиденды с 2008 года.
У компании средняя маржинальность 8.57%.

Акции активно подбирают инсайдеры и гуру рынка.

Акции компании доступны через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments

Обзор компании Invesco Ltd. (IVZ)

Год основания 1935. США, Джорджия, Атланта.

Invesco предоставляет услуги по управлению инвестициями частных и институциональных клиентов. Под управлением компании находились активы на сумму 1,218 триллиона долларов США. Бизнес Invesco в США входит в десятку крупнейших фондов в стране. Компания также имеет значимое присутствие за пределами США.

?Капитализация на текущий момент: $7.7 млрд.
Выручка компании за 2019 год составила: $6.1 млрд.
?Чистая прибыль за 2019 год: $688 млн.

Стоимость одной акции на момент написания статьи: $16.76.
Аналитики не ожидают роста выручки в 2021 году и она составит $5.3 млрд.
За последние 5 лет компания росла по 2.6% в год.
Компания платила и наращивала дивиденды с 2012 года. В марта 2020 сократила их с 31 цента на акцию до 15 центов.
У компании средняя маржинальность 11.67%.

Акции компании доступны через российских брокеров. Доступны не квалифицированным инвесторам.

Эта и информация по другим компаниям в моем телеграм-канале t.me/APCinvestments